Залог и аванс

Содержание

Аванс, задаток или залог: есть разница – ilex

Залог и аванс

Зачастую при заключении того или иного договора вас могут попросить внести задаток, аванс или оставить залог. Вам может показаться, что просто просят внести часть оплаты по договору. Но это не всегда так. Все перечисленные термины имеют разное значение. Чтобы избежать неприятных сюрпризов, надо их различать.

Аванс

Законодательство не содержит определения аванса. На практике под ним понимают сумму денег, которую вы передаете другой стороне договора в качестве первой части основного платежа. Аванс оставляют контрагенту до того, как он начнет выполнять свои обязанности по договору. Например, до передачи вам вещи по договору купли-продажи, выполнения какой-либо услуги по договору оказания услуг.

Если внесен аванс, а сделка не состоялась, вы вправе требовать возврата денег. Как правило, он возвращается в полном объеме . Исключение составят те случаи, когда договор все-таки частично исполнен. В таких случаях из него вычитаются расходы, понесенные другой стороной .

На заметку
Любую передачу денег рекомендуем оформлять в письменном виде. Это может быть расписка или соответствующая отметка на договоре. В документе укажите: кто и кому передает деньги, в каком размере и в качестве чего (аванса, задатка и др.).

Задаток

Задаток — сумма денег, которую вы передаете другой стороне по сделке в счет причитающихся с вас платежей. Он подтверждает факт заключения договора и обеспечивает его исполнение .

Ключевое отличие задатка от аванса — в последствиях срыва сделки по вине той или иной стороны. Так, если вы заключили договор, передали задаток, а потом по вашей вине сделка не состоялась, задаток не возвращается. В случае срыва сделки по вине стороны, получившей задаток, она обязана уплатить двойную сумму задатка другой стороне договора .

Пример
Вы заключили договор и внесли задаток в размере 100 руб. Если решите отказаться от сделки, а другая сторона будет против, то задаток вам не вернут. В то же время, если от сделки откажется другая сторона, она обязана вернуть вам 200 руб.

То, что деньги, передаваемые другой стороне, являются задатком, должно быть зафиксировано письменно . В частности, может быть составлено соглашение о задатке или прописано соответствующее условие в договоре.

Обратите внимание!
Если вы договоритесь о задатке в устной форме, в последующем возможны сомнения и разногласия, что переданная сумма является задатком. В такой ситуации деньги будут считаться авансом, если заинтересованная сторона не докажет иное .

Есть случаи, что задаток просто возвращается. Это, когда :

— стороны решили отказаться от договора до начала его исполнения по своему соглашению;

— договор невозможно исполнить и в этом нет вины ни одной из сторон.

Залог

Залог, как и задаток, является способом обеспечения исполнения обязательства . Он заключается в следующем. При заключении какой-либо сделки вы с другой стороной дополнительно подписываете договор залога.

По этому договору другая сторона (далее — залогодержатель) получает право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения вами сделки удовлетворить свои требования из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими .

На заметку
Предметом залога может быть любое имущество, в том числе вещи и имущественные права . Исключение из этого правила составляют, в частности:— имущество, изъятое из оборота;

— требования, неразрывно связанные с личностью (требования об алиментах, о возмещении вреда и пр.).

Залог отличается от задатка и аванса тем, что заложенное имущество не является частью оплаты по договору. Залог выступает гарантией того, что договорные обязательства будут выполнены.

Пример
Вы сняли квартиру на длительный срок и внесли залог 500 руб. на случай повреждения мебели, сантехники.

Договор найма предусматривает обязанность нанимателя бережно относиться к имуществу в квартире и при выселении вернуть его в нормальном состоянии наймодателю (собственнику).

Во время проживания был разбит телевизор. Если его не заменить, собственник будет вправе сделать это за счет залога.

Договор о залоге заключается в письменной форме . Если нарушить это правило, то залог будет считаться недействительным . Как результат, залогодержатель не получит право удовлетворить свои требования за счет заложенного имущества в случае нарушения его прав.

Когда вы выполните свои обязательства по сделке, залог прекращается . Если имущество находилось у залогодержателя, он обязан вернуть его вам.

Источник: https://ilex.by/news/avans-zadatok-ili-zalog-est-raznitsa/

Отличие задатка от аванса и залога

Залог и аванс

Независимо, какое имущество приобретается – это является сделкой между двумя или более участниками. Например, при покупке недвижимости в ипотеке клиент должен заключить договор с застройщиком и залогодателем, как правило банком. При покупке квартиры, особенно на вторичном рынке, или при сложном обмене, желательно, привлекать профессионалов из риэлтерского агентства.

Взаимоотношения и обязательства сторон, гарантирующие заключение будущей сделки, могут быть обеспечены в предварительном договоре между юридическими лицами.

В договорах описываются все детали операции продажи и приобретения, реквизиты и обязательства сторон и последствия, в случае неисполнения обязательств. Также могут быть прописаны обязанности покупателя по предварительной оплате понравившегося имущества. Условия предоплаты могут быть предметом отдельного договора.

Виды предварительных оплат

В гражданском праве, когда в договоре указана предоплата, то она является обязательством покупателя. То есть, он должен оплатить частично или полностью товар до его получения.

Другое наименование предоплаты – аванс, который является суммой денег, получаемой продавцом в виде фиксированной величины или процента от полной стоимости услуги или товара.

Если, получив предварительную оплату, продавец не исполняет свою часть обязательства, то покупатель может требовать возврат аванса.

Обычно, различают такие основные виды предоплат:

  • аванс – частичная предварительная оплата сделки;
  • полная – до поставки товара оплачивается вся сумма;
  • револьверная – предоплата осуществляется при периодической длительной поставке товаров или услуг.

За исключением некоторых специфических сфер деятельности (банковское дело, бухгалтерия), в юридической трактовке термина аванс и предварительная оплата разницы нет.

Отличие задатка от аванса

Также, как и предоплата, задаток является определенной суммой денежных средств, которую покупатель обязуется предварительно выплатить продавцу. Отличие аванса от задатка состоит в том, что понятие задаток является гарантией выполнения сделки. В гражданском праве предусмотрено, что при невыполнении обязательств, задаток передается пострадавшему.

Юридическое понятие задаток, как бы содержит понятие аванс. По ГК РФ в договоре задатка взаимоотношение сторон регламентируется. Существенным отличием договора задатка является необходимость его заключения в письменной форме. Это может быть не договор на бланке, а правильно оформленная письменная расписка.

Так, задаток, оформленный в договоре, выполняет две функции:

  • законодательную гарантию выполнения сделки – если обязательства не выполнены, возникают материальные потери;
  • предварительную оплату операции, при выполнении сторонами своих обязательств.

Договор задатка и аванса — различия

Договор о предоплате (авансировании) при предоставлении услуг или покупке можно заключить в устном виде. Даже, если он заключается письменно, на бланке, наказания, в случае невыполнения одной из сторон своих обязательств, законодательно не предусматривается, то есть, виновная сторона не подлежит санкциям. Аванс просто возвращается продавцом.

Исключением является случай, когда в договоре предоплаты предусмотрены штрафы за невыполнение своих обязанностей по сделке.

При грамотном оформлении договора задатка, и срыве сделки покупателем, задаток остается продавцу – получателю задатка. Таким образом, его теряет продавец. Двойной размер задатка должен быть передан покупателю при нарушении сделки продавцом, согласно законам.

Другими словами, договором задатка стороны контролируют друг друга.

Отличие задатка от залога и аванса

Заключая сделку с продажей или покупкой имущества, необходимо четко понимать, в чем состоит отличие понятия залог от задатка и аванса. Основное отличие состоит в том, что и задаток, и аванс являются денежными выражениями выполнения обязательств договора, а залог – имущественным выражением.

Юридически, залог не является предметом отношений операции купли – продажи, это имущество, которое передается владельцем заимодателю (кредитору), как гарантия возврата денег (займа). Залог используется в договорах о получении займа, как например, при приобретении жилья в ипотеку.

Согласно гражданскому законодательству Российской Федерации, в случае невозврата должником суммы заимствованных средств, заимодатель имеет право получить это имущество в собственность и, в последующем, его реализовать для удовлетворения своих затрат по кредиту.

Формы и виды залога

При заключении договора залога участвуют не менее двух субъектов: залогодатель и кредитор. В качестве залогодателя может выступать третье лицо – поручитель, владелец закладываемого имущества. В качестве залога может выступать не только любое имущество, но и права на него.

Наиболее часто, в качестве залогового имущества выступают движимые или недвижимые предметы (например, авто или квартира). В качестве основных видов в договоре залога, также различают пигнус – то есть передача имущества заимодателю, и ипотеку – когда предмет залога остается у залогодателя.

Ипотека – это популярная форма залога, при которой кредит на приобретение жилья банк выдает клиенту под залог этого жилья, для гарантии возврата денег. В качестве ипотеки может выступать уже имеющееся у залогодержателя другое имущество.

О задатке при покупке автомобиля

Задаток при покупке авто служит способом закрепления отношений между продавцом и покупателем при проведении данной сделки, путем взаимных обещаний. Оплатив задаток, покупатель обещает в течение назначенного срока приобрести данный автомобиль, а продавец, получив задаток, обещает не продавать свой автомобиль за это время никому другому.

Причем, на автомобильном рынке приняты такие правила: если покупатель по каким-то причинам отказывается покупать данный автомобиль в заявленное время, задаток остается продавцу в качестве компенсации, а в случае нарушения договоренности со стороны продавца, задаток возвращается покупателю, обычно в увеличенном размере.

О договоре задатка при покупке авто

Надежней всего оставить задаток по договору, который обладает юридической силой. Такой договор можно составить в свободной форме или воспользоваться готовыми вариантами, которые можно найти в интернете. В договоре должны быть обязательно указаны:

  • сумма задатка, полная стоимость автомобиля, а также, что задаток идет в оплату этой суммы. Денежные суммы, желательно вписать и цифрами, и прописью;
  • данные из паспортов продавца и покупателя;
  • данные на автомобиль – марка, модель, год выпуска, VIN-номер;
  • дата и место составления договора, и срок, до которого сделка должна быть завершена;
  • подписи обоих участников. Заверение у нотариуса такого договора не требуется;
  • ответственность каждого участника в случае отказа от сделки.

Четкое понимание отличий аванса, задатка и залога позволит избежать наиболее распространённых ошибок и сохранить финансовые средства. При заключении сделок и передаче денег следует внимательно отнестись ко всем пунктам, указанным в договоре.

Источник: https://SunSochi.com/blog/avans_zadatok_i_zalog_pri_sdelkakh_s_imushchestvom/

Разница между залогом и авансом

Залог и аванс

В различных коммерческих правоотношениях партнеры могут договариваться о внесении залога или аванса одной из сторон сделки в пользу другой. В каких случаях это может потребоваться?

статьи

Под авансом принято понимать денежную сумму, которая используется в качестве предоплаты по договору (поставки товаров, услуг, передачи имущества). Как правило, она передается одним партнером другому после того, как принципиальная договоренность между ними достигнута и основные документы подписаны.

Величина аванса обычно существенно меньше суммы, которая прописана в договоре в счет компенсации товаров или услуг, поставляемых от одного партнера к другому. Перечисление аванса — процедура, которая в большей степени отражает доверие между сторонами, но не предполагает извлечение какой-либо из них существенных финансовых преференций.

Однако аванс может быть использован получившей его стороной в целях финансирования подготовки к выполнению обязательств по контракту или частичного их выполнения. В этом случае данная сторона сделки, возможно, будет чувствовать себя в процессе взаимодействия с партнером значительно комфортнее.

Следует отличать аванс от задатка, который является суммой, стимулирующей последующее заключение договора какой-либо из сторон (если соответствующий контракт не будет подписан, то задаток остается у другой стороны правоотношений). Но задаток может быть сопоставим по сумме с авансом.

Если договор, по которому передан аванс, по каким-либо причинам аннулируется, то соответствующая предоплата в общем случае возвращается внесшей его стороне.

Однако если ее партнер уже успел поставить часть товара по контракту или оказать некоторые услуги, он вправе вычесть из аванса оплату за них (если иное не установлено договором или законом государства, в юрисдикции которого работают партнеры).

Что представляет собой залог?

Под залогом принято понимать денежную сумму, которая используется в качестве гарантии исполнения какой-либо из сторон сделки своих обязательств.

Если участник правоотношений откажется их исполнять, другая сторона может забрать залог полностью или частично.

Его величина, как правило, позволяет партнеру покрыть возникшие убытки — то есть она сопоставима или же равна сумме, отражающей обязательства какой-либо из сторон по контракту.

Как только обязательства стороны договора, которая внесла залог, выполняются, соответствующая денежная сумма возвращается ей другой стороной. Условие о залоге чаще всего включается в договоры займов — особенно если речь идет о крупных суммах или дорогостоящих активах.

То, каким образом используется залог в случае частичного исполнения какой-либо из сторон условий по сделке, устанавливается положениями договора. Обычно в этом случае залог распределяется между сторонами сделки исходя из объема выполненных обязательств по контракту одной из них.

Использовать залог каким-либо образом получившая его сторона не вправе, если не появится оснований для приобретения прав на него вследствие неисполнения обязательств по контракту другой стороной.

Сравнение

Главное отличие залога от аванса в том, что первый платеж направляется одной стороной контракта другой в качестве предоплаты за будущую поставку и предполагает, что оставшаяся часть суммы будет исчислена за вычетом данного платежа.

Залог имеет другое предназначение — он передается одной стороной договора другой в целях гарантии исполнения контракта.

Он обычно не влияет на размер суммы по соответствующему договору, но, как правило, сопоставим с ней — на случай, если управомоченная сторона пожелает использовать залог в целях компенсации убытков вследствие неисполнения обязательств партнером.

Определив, в чем разница между залогом и авансом, отразим выводы в таблице.

Таблица

АвансЗалог
Является суммой, которая направляется одной стороной сделки другой в счет предоплаты по контрактуЯвляется суммой, которая передается одной стороной сделки другой как гарантия исполнения обязательств по контракту
Возвращается в случае аннулирования контракта, при возвращении может быть уменьшен на сумму уже поставленных товаров и оказанных услугВозвращается в случае исполнения контракта сторонами (либо в случае его аннулирования по договоренности между партнерами), но остается полностью или частично у одного из участников сделки, если его партнер не выполнил условий по контракту
Имеет размер обычно существенно меньший, чем та сумма, что отражает обязательства какой-либо из сторон по контрактуИмеет размер, сопоставимый или равный сумме обязательств какой-либо из сторон по контракту

Источник: https://TheDifference.ru/chem-otlichaetsya-zalog-ot-avansa/

Аванс или задаток при покупке квартиры: в чем разница между ними, чем они отличаются от залога и что лучше всего использовать при заключении договора?

Залог и аванс

Во время оформления сделки купли-продажи перед лицами может встать вопрос, в чем разница: аванс или задаток при покупке квартиры. Разговор о внесении аванса или задатка будет поднят во время обсуждения будущей сделки, так как передача денег служит некоторым гарантом, как для продавца, так и для покупателя.

В чем заключается разница между авансом и задатком при покупке квартиры? Что именно включают в себя эти два понятия?

Задаток

Что такое задаток? Задаток – это конкретная сумма денег, которая передается хозяину недвижимости в качестве предоплаты за жилую площадь. Он выступает в роли гаранта совершения сделки в дальнейшем. Когда договор купли-продажи подписывается, то уже внесенная сумма приписывается к общей цене, которую необходимо заплатить.

Обязательства возникают согласно нормам Гражданского кодекса России, в котором закреплены функции и понятие задатка. Есть несколько функций, которые характеризуют такой платеж, среди них:

  • доказательственная – он служит удостоверением заключения договора,
  • платежная – сумма такого платежа засчитывается в размер общей стоимости, если все условия по сделке будут соблюдены,
  • обеспечительная – стимулирует стороны соблюдать заранее оговоренные условия.

Стороны сделки могут прийти к общему решению о том, что будущему покупателю необходимо внести задаток за приглянувшуюся квартиру. Когда гражданину ищет жилье риэлтор, он также может предложить подписать бумаги по его внесению. Необходимо учитывать, что если все сорвется по вине покупателя, вернуть себе отданные деньги не удастся.

Если приобретение жилья не состоится по вине продавца, то сумма будет возвращена в удвоенной величине. По законодательству, его величина зависит от выгоды сторон.

То есть, если гражданину понравилась квартира, то он оставляет продавцу определенную сумму задатка.

Если на недвижимость появятся еще желающие, которые готовы заплатить за нее другую стоимость, превышающую прошлую договоренность, то хозяину жилища выгоднее будет продать объект им. Даже, несмотря на то, что придется возвращать задаток в двойном размере.

Гражданин, передавая деньги, бронирует за собой право приобрести площадь. Если он найдет более выгодный вариант, то должен будет учесть то, что потеряет внесенный задаток.

Оба гражданина, которые участвуют в сделке купли-продажи недвижимости, являются заинтересованными в том, чтобы она состоялась. Внесение первоначального платежа в такой форме обязательно должно быть письменно задокументировано.

Составляется соглашение о задатке, в котором указывается, что денежная сумма, переданная гражданином, который выступает покупателем, является задатком. Также в нем прописываются:

  • сведения о недвижимом объекте,
  • информация о сторонах,
  • полная цена за недвижимость.

Перед тем как подписать договор, нужно удостовериться, что:

  • свидетельство о праве собственности на имущество принадлежит продавцу,
  • все собственники (если он не один) будут присутствовать на подписании сделки.

Предоплата в виде задатка может быть внесена только хозяину недвижимого помещения. Передавать деньги иным лицам и заключать с ними подобные договора нельзя.

Когда жилье приобретается в ипотеку, то банковское учреждение вычтет размер задатка из суммы первоначального взноса, это требует заключения обязательного соглашения. Залоговые обязательства начинаются после подписания договора. В залог банковскому учреждению передается квартира, которая была куплена на его средства. Кредитор получает возможность продать имущество, находящееся в залоге.

Аванс

Внесение аванса при покупке квартиры – это часть оплаты за объект, которую покупатель передает продавцу. В отличие от задатка, такой платеж не дает никакой гарантии будущего заключения сделки купли-продажи.

Закон не регулирует порядок оплаты аванса, в Гражданском кодексе этого понятия нет. В ГК такой платеж упоминается только один раз в ст. 380, которая гласит, что при возникновении сомнений в том, что уплаченные деньги являются задатком, в особенности, когда были нарушены правила, они могут считаться авансом. Если не будет установлено иное.

Обычно его размер составляет от 5 до 15% от стоимости жилья. В расписке или договоре о выплате аванса необходимо указать:

  • сведения об объекте, который является предметом сделки,
  • информацию и реквизиты о сторонах договора,
  • общую стоимость, которую необходимо будет заплатить.

Когда вы покупаете жилье и предлагаете владельцу имущества аванс, и по его вине сделка не состоится, ему нужно будет только вернуть сумму аванса, в отличие от задатка при покупке квартиры, когда возвращается двойной объем переданных денег.

Важно! Если сделка сорвалась из-за того, что покупатель передумал приобретать жилую площадь, то деньги ему не возвращаются. Также владелец может потребовать возмещения убытков, которые он понес, согласно Гражданскому кодексу.

Когда продавец медлит с возвратом денег, то гражданин может также подать на него в суд, чтобы были наложены дополнительные санкции.

Краткий перечень отличий задатка от аванса

Аванс и задаток имеют между собой общие черты, но все же между ними существуют отличия. Главным различием является гарантия совершения покупки. Среди остальных различий можно отметить:

  1. Меры за неисполнение обязательств. Сторона, которая является продавцом, в случае неисполнения обязательств со своей стороны обязана будет вернуть задаток в увеличенном вдвое размере.

Когда был передан аванс, владелец возвращает точную сумму, которая была им получена. Такой платеж является гарантией будущего заключения договора купли-продажи. Ни одна из сторон не несет ответственности в случае не заключения сделки. Исключением являются только ситуации, когда граждане в договоре об уплате аванса предусмотрели уплату штрафа.

  1. Эти платежи отличаются между собой тем, что Гражданский кодекс обязывает заключать соглашение о задатке в письменном виде. Условия о соглашении на внесение аванса не предусмотрено в кодексе о гражданских правоотношениях. То есть, между гражданами передача денежных средств в качестве аванса может произойти и без составления письменной бумаги, а просто по договору на словах.

Но все же, согласно закону, нужно заключать письменное соглашение о передаче аванса, если сделка предполагается между физическими лицами и сумма аванса большая.

  1. Задаток отличается от аванса тем, что аванс можно не возвращать, если гражданином на эти средства уже были произведены какие-то затраты по конкретному обязательству. Если есть соглашение о задатке, то при прекращении обязательств, когда они еще не начали исполняться по соглашению лиц или из-за невозможности исполнения, задаток должен быть возвращен гражданину.
  2. Отказ возвращать аванс может считаться неосновательным обогащением, которое обязательно подлежит возврату на основании норм Гражданского кодекса.

В чем еще разница между задатком и авансом при покупке квартиры? Иногда могут встречаться недобросовестные продавцы, заключающие соглашения с несколькими покупателями на выплату аванса. Продать нескольким гражданам жилье он не может, поэтому по истечении времени, успев попользоваться деньгами, продавец возвращает авансы гражданам, с которыми не заключает договор.

Выгоды сильной нет, но если человеку срочно нужны деньги, то он может воспользоваться такой схемой мошенничества. При задатке такая схема не выгодна, так как возвращать понадобится в два раза больше.

При подписании соглашения на аванс или задаток всегда нужно проверять правоустанавливающие документы на квартиру у продавца. Также сторонам сделки обязательно обдумать, действительно ли вы хотите и сможете приобрести или продать недвижимость.

Источник: https://obshhzakon.ru/avans-ili-zadatok-pri-pokupke-kvartiry-v-chem-raznica-mezhdu-nimi-chem-oni-otlichajutsja-ot-zaloga-i-chto-luchshe-vsego-ispolzovat-pri-zakljuchenii-dogovora.html

Аванс и задаток: что выбрать

Залог и аванс

Аванс никак не регулируется на законодательном уровне, но широко распространен в практике заключения договоров, поэтому важно знать его основные отличия от задатка.

Что такое аванс и задаток? Как вернуть деньги при нарушении условий договора?

Наталья Тихоненко, исполнительный директор финансового сервиса QOOD

Отдельного определения понятия «аванс» в Гражданском кодексе нет, однако оно употребляется и в Гражданском кодексе, и во многих других документах, и на практике сложностей с ним обычно не возникает.

Правовая природа аванса заключается в том, что заказчик или покупатель передает исполнителю или продавцу некую сумму денег для того, чтобы тот выполнил работы, оказал услуги, поставил товар.

Теоретически аванс можно вернуть, пока стороны не приступили к исполнению договорных обязательств, этим он отличается от задатка.

На практике аванс редко возвращают полностью в случае одностороннего отказа покупателя от сделки.

Рассмотрим простейшую сделку купли-продажи. Если покупатель отказывается от обязательств, продавец лишается запланированной прибыли, поэтому продавец может удержать вещи должника согласно п. 1 ст. 329 ГК РФ. Покупатель в ответ может заявить суду о несоразмерности суммы штрафных санкций, предусмотренных договором.

Если продавец начал исполнение сделки и поставил часть товаров, покупатель должен возместить понесенные продавцом расходы, в том числе за счет аванса. Данная ситуация возможна только при добросовестном исполнении продавцом своих обязательств. В ином случае покупатель может требовать с продавца сумму аванса.

Если в той же ситуации вместо аванса в сделке фигурирует задаток, речь уже не идет о его возврате. В случае одностороннего отказа от исполнения своей части сделки покупатель может лишиться предоставленного задатка.

Если продавец не исполнил свои обязательства, он обязан уплатить другой стороне двойную сумму задатка, а также возместить ей убытки, если только иное не оговорено в договоре.

Суд вправе по заявлению ответчика снизить размер половины указанной суммы.

Екатерина Смолева, юрист компании «Стерлигов и партнеры»

Аванс выполняет только платежную и удостоверяющую функции, но не обеспечительную. Он уплачивается до исполнения договора в счет причитающихся платежей. Получатель в любом случае должен вернуть аванс вне зависимости от соблюдения условий договора. 

Задаток (ч. 1 ст. 380 ГК РФ) – это денежная сумма, которую одна сторона дает другой стороне в обеспечение исполнения условий договора. Если договор не исполнил тот, кто дал задаток, он остается у другой стороны. Если тот, кто получил задаток, не исполнил условия договора, он обязан уплатить другой стороне двойную сумму задатка.

По закону, если вы сомневаетесь, является ли сумма, уплаченная в счет будущих платежей, задатком, то ее можно считать авансом.

Например, если гражданин Иванов продает квартиру гражданину Петрову без предварительного договора, стороны составляют расписку, в которой отражают обоюдное желание заключить договор купли-продажи квартиры и задаток в 100 000 руб., который Петров передал Иванову в качестве обеспечения.

Петров хотел внести платеж за счет банковского кредита, но банк ему отказал, поэтому он попросил Иванова вернуть ему задаток. Иванов, ссылаясь на то, что задаток по закону не возвращается, отказал ему в этом, но так как они не заключили договор, такая денежная сумма не может являться задатком. Ее можно признать авансом, который должен быть Петрову возвращен.

Что выгоднее для продавца и покупателя?

Наталья Тихоненко, исполнительный директор финансового сервиса QOOD

Если участник сделки не до конца уверен, что сможет выполнить свои обязательства, ему невыгодно использование в договоре задатка — можно навсегда распрощаться с этой суммой. Если этот участник — продавец, он рискует получить требование об уплате двойной суммы задатка. Авансовая форма расчетов, наиболее распространенная в гражданском обороте, — более «мягкая» для обеих сторон.

Требование о задатке при регистрации заявок является распространенным среди организаторов публичных торгов, в том числе при продаже активов предприятия-банкрота. Аванс здесь не подойдет. В случае участия в публичных торгах избежать соглашения о задатке, который, как правило, составляет не более 20% от начальной цены лота, вряд ли удастся.

Существует такое понятие как «сильная» и «слабая» сторона в сделке. Сильная сторона — это та, которая хочет и может заключить договор только на своих условиях.

Если сильная сторона решила, что готова заключать договор только с условием о задатке, то слабая сторона может только согласиться с таким условием или отказаться от заключения сделки вообще.

Слабая сторона вряд ли сможет «продавить» свои условия и должна тщательно взвесить свои возможности. Не сумев выполнить свои обязательства, можно потерять деньги.

Если ни одна из сторон не желает ставить жесткие условия, например, рассчитывая на дальнейшее сотрудничество, лучше выбрать авансовую форму расчетов — это выведет стороны на паритетные условия.

Ирина Прядеина, юрист юридической компании «Генезис»

При договоре купли-продажи для покупателя выгоднее соглашение о задатке. В таком случае при нарушении обязательства со стороны продавца покупатель вернет свои деньги, получит компенсацию и сможет возместить убытки.

Для продавца чаще выгоднее аванс, ведь при срыве сделки по его вине он должен вернуть покупателю исключительно уплаченную в качестве аванса сумму, не неся никаких штрафных санкций.

Екатерина Смолева, юрист компании «Стерлигов и партнеры»

Для покупателя выгоднее задаток, так как он заставляет продавца соблюдать условия договора, иначе ему придется выплатить двойную сумму задатка. Аванс такого обеспечения не дает, он может быть просто возвращен покупателю при нарушении условий договора.

Если продавец не хочет гарантировать конкретному покупателю исполнения договора (например, на покупку квартиры много желающих), то можно использовать аванс. В таком случае продавец не будет обязан исполнить условия, а может просто вернуть покупателю деньги.

Если продавец желает обеспечить исполнение обязательств по договору покупателем, то можно применить задаток. Если покупатель откажется от исполнения договора, задаток остается у продавца.

Алексей Кузнецов, генеральный директор компании «Деловой дом»

Основной минус задатка заключается в том, что при любой непонятной ситуации он будет признан в суде авансом. Минус аванса — это отсутствие обеспечительной функции, что приводит к отсутствию санкций у сторон при срыве сделки.

При неисполнении обязательств никаких неблагоприятных последствий для виновной стороны не наступает. Аванс попросту возвращается давшему его лицу в полном объеме, причем независимо от того, действия какой стороны послужили причиной срыва сделки.

Заключая сделку купли-продажи, лучше прибегнуть к помощи задатка.

Существующие штрафные санкции стимулируют и продавца, и покупателя действовать добросовестно, ведь в случае срыва сделки придется ответить за виновные действия.

Авансовый платеж как таковой не дает никаких гарантий, не придает сделке весомости и значимости, поскольку позволяет легко отказаться от её совершения без неблагоприятных последствий.

Говорить о выгоде в данном случае, на мой взгляд, возможно лишь в том случае, если одна из сторон является недобросовестной. Если покупатель и продавец действуют добросовестно, то никто не останется в минусе ни при использовании задатка, ни при внесении авансового платежа.

Как подтвердить соглашение о задатке или авансе?

Наталья Тихоненко, исполнительный директор финансового сервиса QOOD

Достаточно указать в договоре, что часть суммы уплачивается в качестве аванса, а оставшаяся — в течение определенного времени после ее исполнения.

Возможна и ситуация, при которой вся сумма сделки перечисляется в качестве аванса. Авансовый характер перечисляемых средств указывается и в назначении платежа в платежном поручении.

Даже если в договоре не указано, что оплата — это аванс, суды в большинстве случаев принимают именно такую точку зрения.

Соглашение о задатке обязательно должно быть оформлено письменно. Чтобы избежать разночтений, я рекомендую и в платежном поручении указывать, что перечисляется именно сумма задатка по договору такому-то, а не какой-то иной платеж. Иначе возникает почва для сомнений со стороны как участников сделки, так и суда.

Алексей Кузнецов, генеральный директор компании «Деловой дом»

Подтвердить внесение аванса можно данной его получателем распиской, составленным соглашением об авансе, включением соответствующего пункта в предварительный договор купли-продажи.

К соглашению о задатке стоит подойти со всей серьезностью, поскольку закон требует обязательного соблюдения простой письменной формы данного соглашения. Ее несоблюдение повлечет признание задатка авансом, а в случае рассмотрения спора в суде вы не сможете ссылаться на свидетельские показания для подтверждения факта передачи денежных средств (ст. 162 ГК РФ).

В документах, непосредственно подтверждающих передачу задатка (расписки, платежные документы), следует прямо прописывать, что передаваемая сумма является задатком.

Чем залог отличается от аванса и задатка и как он регулируется законом?

Наталья Тихоненко, исполнительный директор финансового сервиса QOOD

Залог сам по себе не подтверждает реальность исполнения сделки. Залогом могут обеспечиваться обязательства, которые возникнут в будущем.

В качестве примера можно привести заключение договора кредитной линии или договора о предоставлении денежных средств в режиме овердрафта.

В этом случае в момент заключения договора залога реального исполнения сделки еще нет (сделка консенсуальная), а обеспечение уже есть.

Закон устанавливает совершенно разные порядки споров в случае использования залога и задатка, если один из участников сделки не исполнил свои обязательства. При использовании залога потерпевшая сторона может получить оплату либо компенсацию своих затрат за счет продажи предмета залога или оставить его себе. Прохождение данных процедур в отношении задатка не требуется.

В качестве залога выступает имущество или права требования, но не денежные средства. Схожими нормами являются только положения о залоге прав по договору банковского счета, установленные ст. 358.9-358.14 ГК РФ.

Источник: https://kontur.ru/articles/4774

Аванс, задаток и залог – есть ли между ними разница?

Залог и аванс

При покупке дома или квартиры в Сочи покупателю очень важно подтвердить серьезность своих намерений и внести предоплату продавцу, которая выступает гарантом совершения сделки. Разумеется, делать это нужно только после того, когда вы точно определились с объектом недвижимости и стопроцентно уверены в том, что именно здесь вы хотите жить или отдыхать.

Существует два варианта предоплаты – это задаток и аванс. Для многих эти слова являются синонимами, но на деле между ними существуют колоссальные отличия.

Предоплата – для чего она нужна?

Предположим, что вы уже нашли квартиру своей мечты в Сочи и желаете стать ее полноправным владельцем. Внесение предоплаты в данном случае является гарантом того, что собственник гарантировано продаст ее вам и не будет рассматривать других покупателей.

Предоплата за выбранный покупателем объект недвижимости вносится на определенный срок и засчитывается в счет общей стоимости квартиры или дома. Обязательно нужно подписать договор о том, что покупатель передал денежные средства, а собственник – получил. К слову, принимать предоплату может не только собственник, но и его доверенное лицо.

Например, сотрудник агентства недвижимости, наделенный соответствующими полномочиями. Кроме того, предоплата дает обеим сторонам сделки определенные финансовые гарантии и фиксирует договорные обязательства. В качестве предоплаты могут выступать залог, аванс или задаток.

Ниже мы подробно рассмотрим каждый из способов, разберемся в чем их главные отличия и как правильно вносить предоплату за выбранную вами квартиру.

Назад

Задаток и аванс – в чем разница?

Чаще всего для обеспечения финансовых гарантий и подтверждения намерения купить объект недвижимости, используются задаток или аванс.

Для людей, которые впервые сталкиваются с покупкой жилья, эти два понятия могут быть абсолютно синонимичны, но различия между ними есть, и они существенные.

Чуть реже в качестве финансового обеспечения выступает залог. Подробнее о каждом из видов предоплаты мы расскажем ниже.

Назад

Что лучше выбрать – договор задатка или аванса?

Выбор подходящего способа внесения предоплаты, в первую очередь, должен быть основан на ваших личных пожеланиях. Например, если вы стопроцентно настроены на сделку и преследуете цель установить ответственность сторон, то выбирайте задаток, которые строго регламентирует все права и обязанности.

В случае, если вы переживаете о том, что сделка по каким-либо причинам может сорваться и не хотите терять деньги, то лучше рассмотреть вариант аванса.

Чем отличается задаток от аванса мы с вами уже выяснили. Отметим только еще раз то, что независимо от выбранного способа предоплаты, очень важно фиксировать все в договоре – прописывать сумму, порядок расторжения и прочие нюансы.

Назад

Залог – что это такое?

Еще один способ показать серьезность своих намерений в отношении приобретаемого объекта недвижимости – это залог. На практике он встречается достаточно редко, но все-таки встречается, поэтому ему мы посвятили отдельный пункт.

Часто для покупателей нет какой-то очевидной разницы между залогом, задатком и авансом. С отличиями последних мы с вами разобрались, переходим к залогу.

Итак, залогом называется способ предоплаты в рамках которого покупатель передает продавцу не финансы, а какую-либо ценную вещь. К этой категории может относиться недвижимость, ювелирные изделия, автомобили.

Каждый случай рассматривается в индивидуальном порядке, так как далеко не все продавцы желают получать в качестве финансовой гарантии чье-либо имущество.

Назад

Как правильно составить договор?

Какой бы из способов внесения предоплаты вы не выбрали, очень важно уделить должное внимание составлению договора. В обязательном порядке в нем должны быть отражены следующие пункты:

  1. Данные продавца и покупателя;
  2. Детальная информация об объекте недвижимости;
  3. Сумма и сроки, на которые вносится предоплата;
  4. Необходимые действия сторон (например, собственник должен подготовить справки об отсутствии задолженности, согласии супруга);
  5. Сроки снятия квартиры с регистрации;
  6. Сроки, в которые собственники должны освободить квартиру;
  7. Факторы и причины, которые могут помешать сделке;
  8. Подписи сторон.

Также в обязательном порядке в договоре необходимо прописать дату и место совершения сделки.

В случае, если продавец оказался недобросовестным и отказывается возвращать предоплату, то, при наличии договора и расписки о получении средств, всегда можно вернуть деньги в судебном порядке.

Назад

Источник: https://www.vincent-realty.ru/articles/avans-zadatok-i-zalog-est-li-mezhdu-nimi-raznitsa/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.